현금 거래에 대한 대규모 보고 시스템
은행에서 현금 1000만원 이상을 인출하려면 계산원이 사용처를 물어봐야 한다. 그냥 철수인가요? 예금에도 동일하게 적용됩니다. 내 돈은 내가 찾을 텐데 왜 그걸로 다투지? 그러나 그것이 법이 작동하는 방식입니다. 이것이 현금 거래에 대한 대규모 보고 시스템의 전부입니다.
1,000만 원 이상을 입출금하는 경우 은행은 이를 금융정보분석원에 보고해야 합니다. 물론 계좌 이체는 신고할 필요가 없습니다. 그러나 현금을 예치하거나 인출하거나 수표를 현금으로 바꾸는 것은 신고 대상입니다.
세부 절차는 동일 금융기관에서 1일 1000만원 이상의 현금 출금 또는 수취가 이루어진 경우, 나. 거래자의 신원, 거래일시 및 거래금액은 한국금융정보분석원에 자동으로 보고됩니다. 이에 따르면 자금세탁 의혹 등 수사상 필요하다고 판단되는 경우에만 검찰·경찰·국세청 등 8개 기관에 정보가 전달된다. 국세청 조사가 나올 수도 있다는 뜻이다. 물론 1000만원 이상의 현금 입출금을 모두 국세청에서 심사하는 것은 아니다. 그런데 이 제도가 갑자기 만들어진 것일까요?
자금세탁시스템을 더욱 발전시키기 위해 2006년부터 거액현금신고제도를 시행하고 있습니다. 당초 기준 금액은 5000만원이었다. 그러다 2010년 2000만원으로 바뀌었다. 이는 2019년 4월 다시 1000만원으로 인하됐다. 더욱 어렵습니다. 그러나 문제는 고액현금 거래의 기회가 많지 않은 서민들은 이런 제도가 있다는 사실조차 모르고 급하게 현금을 입출금해야 할 때 1000만원 이상을 입출금한다는 점이다. 어려운 상황을 겪는 일이 많습니다. 그런 시스템이 있다는 걸 그때서야 알았다. 그렇기 때문에 이러한 사항들을 미리 알아두시면 많은 현금이 필요할 때 곤란한 상황에 처하지 않도록 하시는 것이 좋습니다. 은행에서 1,000만원 이상 입금하거나 인출할 경우 세무당국에 신고될 수 있으니 유의하시기 바랍니다.
